物业查询表格
新加坡房地产
新加坡物业帖士
原因71 确认存款和买家就业的作用
抵押贷款欺诈:抵押协会的危险信号,经纪人和房地产经纪人
抵押贷款欺诈日益广泛和复杂,其后果可能是灾难性的。这是一种刑事罪行,阿尔伯塔省和几个人已被落案控以抵押贷款欺诈的加拿大皇家骑警。参与按揭诈骗是违反房地产法细则。违反规定的业内人士将面对强大的制裁,包括暂停或吊销其许可证。所有行业的专业人士-无论是抵押贷款经纪人,房地产协会,或评估-必须发挥积极作用,防止抵押贷款欺诈的可疑交易,通知有关当局,并协助调查。
眼前的计划往往产生危险的信息,如果以获得抵押贷款通过欺骗。存在一个单一的危险信号在交易并不意味着抵押贷款欺诈计划正在进行中。很可能是有合法和合理的解释亮起了红灯。准抵押或经纪人应深入考虑情况下,是否失实陈述或欺骗已经发生或贸易文件,如果有可能的基础欺诈抵押贷款申请。
如果几个危险是存在的,联营或经纪人应当可疑。如果抵押贷款经纪人介绍给客户端/借款人的房地产,转诊单可能不会显示出可疑交易。但是,如果a)协理使推介似乎没有交易, b )该客户端是含糊不清的关系,c)名字没有出现在购买合同,和d )卖方的准信息是空白的,该交易需要进一步审查。
虽然可能会显示多个迹象的可疑贷款协议,一个单一的标志也可以成为一个可靠歪曲迹象。例如,就业核查信件所提供的客户端,并已预先月之前申请/购买日期,或似乎是改变令人怀疑。虽然样本以下是短期的战略提供给很多骗子,而且各不相同。按揭代理,不动产经纪人和经纪人应该利用这一名单红旗,使自己更清楚地意识到性质和范围的欺诈活动,他们可能会遇到因为他们努力实现他们的职业责任。
如果你是一个按揭经纪人,说话协理与评价按揭如何处理交易。确保按揭证券会见客户或顾客,或至少在合理步骤,以确保他们的身份,审查点采取核实其它信息,并审查所采取的步骤,以符合银行的承保要求和抵押贷款经纪的政策和程序。从源头上确认所有文件(例如使用黄页信息联络雇主,请与房地产经纪人或律师来验证所有存款的信息和所有交易信息,请与借款人通过白页,并要求他们亲自出席,以验证他们的身份并审查其原来的银行信息及其它相关文件) 。
购买,出售,租赁,投资, 新加坡
Billy Chen 曾庆义
CEA Registration Number : R029372I
电话:(+65 )88689999
传真:(+65)64021826